理学療法士に知ってほしい！投資が必要な理由と始め方｜インデックス投資×NISAで資産形成

はる坊です。
日々 “投資” の勉強も欠かさず進めています。

そんな自分が、
投資をスタートする時に悩んだものが

“そもそもなぜ投資が必要なのか” です。

投資と聞く以上、それがギャンブルのようにも聞こえていましたし、少し始めるのに戸惑っていたのを今でも覚えています。

少し勇気を出してつみたてNISAを開始、今ではかれこれ投資歴4年になりました。

そこで今回は、
“これから投資を始めるぞ” という方に向けてきっかけとなればと思います。

その気になれば誰でも、どんなに少額からでも始めることができるのが “投資” です。

少しでも参考になれば嬉しいです。

投資はお金を増やす手段！リスクと可能性を開設

2024年から新NISAの開始に伴い、“投資ブーム” といっても過言ではない現状です。

特に2024年2月にはバブル期最高値を大きく上回ったことが話題となりました。

投資と一口にいっても、

• 株式投資
• 投資信託
• 不動産投資
• FX

など、様々な種類があるのが “投資” です。

今回は “株式と投資信託” にを絞って簡単にお話しできればと思います。

◎ 投資が必要な理由と増える可能性

投資が必要な理由は様々ですが、

概ねこれらが当てはまります。

特にインフレ対策は著名で、

この前アイスクリームの「ジャイアントコーン」が214円で売られていたのを覚えています。

ほんの2〜3年前までは130円前後だった気が…。

簡単にいうと、株式投資は物価高対策になるということですね。
（もちろん買う銘柄は選ぶ必要があります）

このようなグラフをみると日本だけ物価上昇が進んでいないですが、世界ではかなり物価高が進んでいます。

日本もこれにやっと追いついてきたということですね。

◎お金にも働いてもらう仕組みを持つ

僕は現在ここをかき集めるのに必死です笑

以前読んだ本の中で、非常に目から鱗だった考え方をご紹介します。

名著「金持ち父さん貧乏父さん」の中では、
働く人たちを4種類に区別されていました。

この4種類です。
この中の、労働者と個人事業主だけで生きていくと永遠に “ラットレース※” の中を走る人生になるだろうということです。

もちろん、働き続けることが美学という考え方を否定するつもりはありません。

しかし、
働き続けなければならないのと、働くのをやめてもいいと思いながら働くのでは…、

僕はやはりどちらの選択肢も持った状態で生きていきたいと思うようになりました。

特に父がまだ若いのに何度か入院を繰り返している姿をみてより一層そう思うようになりました。

少し脱線しましたが、

起業して経営者になるのが難しいならば、もう一つの選択肢、投資をして少しでも経済的に余裕のある生活を手に入れよう

というわけです。

金持ち父さん貧乏父さんの著者、ロバートキヨサキ氏は「金持ちになる方法は経営者or投資家、どちらかのクワドラントに属する必要がある」と述べています。

改訂版　金持ち父さん　貧乏父さん:アメリカの金持ちが教えてくれるお金の哲学 [ ロバート・キヨサキ ] 価格：1,760円（税込、送料無料) (2025/9/28時点) 楽天で購入

投資と貯金はどう違う？

まず簡単に定義からです。

貯金＝守るお金、投資＝育てるお金

と考えてもいいでしょう。

インフレ対策として株式が有効な理由は、
（少し難しいかもしれません🙇文章力！）

企業は物価上昇に合わせて商品やサービスの価格を引き上げられるため、売上や利益も増加しやすいからです。

その結果、株価や配当が上昇し、投資家の資産価値もインフレに連動して増える可能性があります。

現金や預金は物価上昇で実質価値が目減りしますが、株式は企業の成長や価格転嫁力を通じて購買力を維持・拡大できます。

そのため長期的にインフレから資産を守る手段として有効とされています。

ここの文章少し理解しにくいと思うのですが、図解と文章でなんとか理解してほしいポイントです！！

さらに、100万円を預金にまわすか投資信託にまわすかでケース別に見てみましょう。

100万円でもこれだけの差が生まれることになるのです。元本が増えれば…。

初心者に最強！“インデックス投資” が選ばれる理由

一度は耳にしたことがあるかもしれませんが、投資初心者には “インデックス投資” がおすすめです！

迷ったら投資はインデックス投資から始める

この時点で、初心者の投資において80点はとれます。
僕も実際続けていますが、おかげ様でこの株高ブームに少し乗ることができています。

少し遅れましたが、インデックス投資について解説します。

もちろん暴落のリスクもありますが、適切なリスクをとる行動としてインデックス投資は非常におすすめです！

NISAを最大限に活かす！つみたてで未来の資産を作る方法

NISAは “Nippon Individual Savings Account”（少額投資非課税制度）の略で、

要は投資で得た利益を非課税で受け取ることができるという素晴らしい仕組みです。

やらない手はないでしょう！

もちろん稼ぐ力が尋常ではなくて、
毎月100万円以上稼いでいる人にとっては、「稼いだ方が早いじゃん」という意見があるのも事実です。

ただそれが当てはまるのは一部の人、
これも事実です。

自分が今どの立場にいるのかを把握し、
もし僕と同じように「まだ “稼ぐ力” が小さくて何からしたらいいか分からない」
という方は、

ぜひNISAのつみたて投資枠を利用してインデックス投資から始めてみてください！

今日から始めよう！まずは口座開設で一歩踏み出す

フローチャートを作ってみました。

1. “稼ぐ力” があまりない
2. 少額のインデックス投資から始める
3. 証券口座を解説する

中には少額の投資だと規模が小さいからあまり意味ないよ！という方もいます。

僕自身、少額のインデックス投資にも意味はある派です。

理由としては、

• 少額だと暴落がきてもそこまで精神的ダメージはない
• 知識が少ないうちは少額投資→勉強のサイクルを繰り返せばいい

最初から自転車に乗れる人、リフティングができる人って少ないですよね笑

お金の勉強も同じです。

何事も小さくコツコツ始めることで、10年、20年経過した時に大きく差が開いていることでしょう。

僕と一緒にコツコツと継続し、チャレンジしていきましょう🔥